【層出不窮】連巴菲特也受騙?太陽能「龐氏騙局」詐騙近10億美元

【層出不窮】連巴菲特也受騙?太陽能「龐氏騙局」詐騙近10億美元

據報道,美國太陽能公司 DC Solar 創辦人 Jeff Carpoff 策劃了一場超級「龐氏騙局」,騙取投資者錢財,連股神巴菲特旗下的 Berkshire Hathaway 也是受害者之一,損失金額達 3.4 億美元,Jeff Carpoff 亦因而被美國法院判處了 30 年監禁。 DC Solar 是行動太陽能發電機組(MSG)的製造商,他們聲稱公司在 2011 至 2018 年共生產了 1.7 萬台行動太陽能發電機組,並指這些發電機可為手機信號塔和體育賽事提供緊急電源。 由於 DC Solar 的太陽能發電機組,符合清潔能源的定義。根據美國鼓勵政策,投資人來說可獲得一定的獎勵,以及大筆聯邦稅收減免等,讓 DC Solar 獲得不少投資者青睞。 調查發現,Jeff Carpoff 與其妻 Paulette Carpoff 透過帳目、租賃合同等形式的造假,向投資者營造公司生意很好的假象。但事實上,這些賣給投資人的太陽能發電機組其實根本不存在。據悉,DC Solar 聲稱生產的 1.7 萬個太陽能發電機組中,至少有半數是不存在的。 不僅如此,Jeff Carpoff 夫婦還聯同其他同夥,以類似「龐氏騙局」的循環支付,實行會計和租賃收入欺詐,像是以新投資者的錢,償還給舊的投資者,規模因此越滾越大。 報道指,這場「龐氏騙局」時間從 2011年至 2018 年,涉及 35 個投資基金,詐騙金額接近 10 億美元,是舊金山灣區有史以來最大規模的欺詐案。 目前美國政府已沒收了 Jeff […]

【金石良言】股神巴菲特給投資新手寶貴的一堂

股神巴菲特週六(1 日)在波克夏年度股東大會開始之際,專程為投資新手上了一課。他強調,32 年前全球頭 20 大股票之中早已大洗牌,籍此重申持有多元化投資組合的重要性。 1989 年全球市值最大的公司包括日本興業銀行(Industrial Bank of Japan) 、住友銀行、埃克森(Exxon)、奇異(GE)、IBM等等。2021年的前20大的名單則有蘋果(Apple)、沙烏地阿拉伯國家石油公司(Saudi Aramco)、微軟(Microsoft),以及亞馬遜(Amazon)。全球最大公司的市值已大幅增加,但 1989 年名單上的公司沒有一間至今仍在榜上。 巴菲特坦言:「1989 年我們對自己和華爾街都充滿信心,如同今日一樣。但是這個世界會以非常非常劇烈的方式改變。」 他希望提醒新手們,隨著時間推移,全球市值最大的股票亦會不斷變動。因此新手應持有廣泛且多元化投資組合,例如透過被動型指數基金。 巴菲特更告誡投資人,在新興產業中難以找到贏家,以 1900 年代初期為例,多不勝數的生產汽車的公司不斷加入市場,但大多數的公司未成熟前便倒閉或退出該產業。 Source:cnbc

【成功法則】億萬富豪巴菲特分享致富的心態

美國股神巴菲特(Warren Buffet)成為億萬富翁的真正理由是懂得守財,而非盲目追求快速致富的方法。在資本主義的社會中,致富和守財則為兩種完全不同的技能。 想致富就必須去冒險,並勇於踏出舒適圈,更要保持樂觀心態面對。相反而言,守財需要與冒險相反的技能,一顆謙卑的心,亦須過著節儉的生活,並且接受自己成功的大部分都歸功於運氣,所以不能仰賴過往的成功經驗,重複使用相同的方法。可見致富和守財是截然不同的概念。 你或許曾聽過巴菲特和查理.蒙格(Charlie Munger)這對投資雙人組,但 40 年前,原來還有第三名成員,他是里奇.蓋林(Rick Guerin)。 巴菲特曾言:「因爲查理和我知道總有一天我們會變成超級富豪,故我們都不急著致富。蓋林和我們一樣聰明,但他太心急了。」 在 1970年代,當時股市在兩年內重挫近 70%,經濟前景黯淡。蓋林用保證金貸款借錢融資,後來接獲保證金補繳通知,於是將名下的波克夏(Berkshire)股票賣給巴菲特。蓋林因為借錢融資失敗而最終被迫賣出股票,與超級富豪無緣。 以上三位投資者同樣具備致富技能,但巴菲特與蒙格更擁有守財的技能,而隨著年歲增長,守財顯得更重要。因此致富和守財是通往成功道路上不可缺少的兩項技能。 Source:The Psychology of Money:Timeless Lessons on Wealth, Greed, and Happiness by Morgan Housel

【中國Tesla】巴菲特持倉最大的汽車公司

巴菲特致股東信顯示其投資公司Berkshire Hathaway持有中國電動汽車製造商比亞迪(BYD)8.2%的股份,是該公司第八大的持股。相比之下,巴群只持有通用汽車3.7%的股份,排名15。 在過去一年中,比亞迪的股價上升了300%以上,而通用汽車同期只上升了65%。巴菲特早在2008年就開始投資比亞迪,這家公司已成為全球最大的汽車市場上的主要汽車製造商,去年售出了13萬多輛純電動車,這遠遠超過了新興電動汽車競爭對手蔚來(Nio),後者去年僅交付了43,700多輛汽車。 今年1月,通用汽車宣布了一項目標:在2035年前停止生產所有以柴油和汽油為動力的汽車,卡車和SUV,從而成為加速向電動汽車發展的最新傳統汽車製造商。 在此之前,這公司亦在11月宣布將增加70億美元用於電動汽車的開發。該計劃的新資金總額為270億美元,將用於計劃在全球範圍內發行30輛新電動汽車。 而作為中國業內龍頭,受惠於內地新能源汽車產業鏈逾2萬億元人民幣的投資,加上各行各業及政策的配合,比亞迪急速發展。最近其股份折讓配股,集資約299.25億元。 比亞迪董事會秘書李黔表示,這次H股配售,成為過去10年亞洲汽車行業最大的股票融資項目,也是香港歷史上最大的非金融企業新股配售。據悉,此次交易吸引了全球很多長線、主權基金等參與,涉及超過200家機構投資者。據中證監上周的批覆,比亞迪可增發不超過1.83億股境外上市外資股,今次發行的1.33億股只佔1.83億股的72.6%,意味比亞迪尚有再次配股的空間。 Source:CNBC

【投資錦囊】巴菲特疫情下的5大戰略

「股神」巴菲特旗下的投資公司巴郡·哈薩威, 在疫情下表現非常可觀。 據《財富》數據指出, 2020年巴郡·哈薩威(Berkshire Hathaway)所得利潤是814.17億美元, 在全球最賺錢公司榜上排行第2名, 蘋果公司(Apple Inc.)排名第3, 其利潤是552.56億美元。 巴郡·哈薩威在2020年第3季淨利潤依然增長了82%。有財經分析指出,股神巴菲特現時的5個主要投資戰略,或者可以對你度過疫情肆虐的投資環境有一定啟發。 1. 充分利用低利率 巴菲特稱,聯儲局做出正確決定,為了幫助經濟復甦將基準利率降到趨近零,其他利率也像骨牌一樣地倒下,這是貸款人今年的巨大機會、借錢的好時機。文章指出,房東或置業人士也可以把握史上低位的房產抵押利率,細心比對貸方的話還可以找到比預期更低的利率。 2. 懂得運用保險 巴菲特今年3月時便說:「早就覺得一定會有一場疾病流行爆發」,去年致股東信中也提到全球將面臨徹底想像不到的大災難,較2005年颶風卡特里娜及2018年颶風麥可的破壞性更恐怖。當年這兩場颶風都讓巴郡旗下的許多保險公司吃足苦頭,但巴郡仍維持業務。文章稱,民眾可以像巴菲特一樣隨時做好準備,購買不同保險提供財務保護,甚至有每天1美元保額便達100萬美元的保險。 3. 不要拖欠卡數 巴菲特在網上股東會議提到,他有位朋友最近獲得了一筆意外之財,來尋求巴菲特的建議。巴菲特只說,他應該先還清利率高達18%的信用卡欠款,因為這樣借錢生活不會好轉。文章建議,當卡數激增時,第一時間就要將其納入債務整合貸款,一來將帳單簡化,利率也能降低。 4. 投資前先了解 巴菲特今年清倉了航空股,認為航空業已發生重大變化,這種特定行業的損失已超過他能承受的投資範圍,其中達美航空今年股價已近腰斬。文章建議,投資者除了做好功課外,還能利用ETF等其他產品多元投資,也有免費且熱門的應用程序幫助操作。 5. 長期持有優質股 無論今年一路走來變化如何,巴菲特仍堅信美國經濟能從疫情中反彈,雖然以往沒出現過這種情況,但美國有過「更艱難的時期」,奇蹟會再次出現,投資者應為可能的復甦做好準備,長期持有股票應將獲得良好的回報。文章補充,財務規劃服務比大眾想像中得更便宜和方便,甚至網上就能做理財規劃,幫助民眾專注投資、保持各自的長期目標。